Политика AML / KYC на Sesame Casino

Настоящият документ описва политиката на Sesame Casino за противодействие на изпирането на пари (Anti-Money Laundering, AML) и опознаване на клиента (Know Your Customer, KYC). Мерките произтичат от приложимото българско законодателство и европейските директиви в областта на финансовата сигурност и хазартните услуги.

1. Обхват и правно основание

Sesame Casino оперира на територията на Република България като лицензиран оператор на хазартни услуги. Дейността подлежи на регулация от компетентните национални органи и изисква стриктно спазване на Закона за мерките срещу изпирането на пари, Закона за хазарта и свързаните подзаконови актове.

Настоящата политика се прилага спрямо всички потребители на платформата - физически лица, които се регистрират, депозират средства или участват в игрална дейност. Политиката обхваща онлайн услугите и всички свързани дейности на Sesame Casino.

2. Цели на AML / KYC политиката

Основните цели на политиката са:

• предотвратяване на използването на платформата за изпиране на пари или финансиране на тероризъм;
• установяване и верификация на самоличността на всеки клиент;
• предотвратяване на достъп на непълнолетни лица до хазартни услуги;
• откриване и докладване на подозрителни транзакции и дейности;
• спазване на законовите изисквания за съхранение на документи и данни.

3. Задължителна идентификация и верификация (KYC)

3.1. Събиране на данни при регистрация

При създаване на акаунт всеки потребител е длъжен да предостави точни и пълни данни, включително:

• име, презиме и фамилия (съгласно официален документ за самоличност);
• дата на раждане;
• постоянен адрес на пребиваване;
• гражданство;
• контактна информация (имейл адрес, телефонен номер).

Предоставянето на невярна или подвеждаща информация е основание за отказ от регистрация или блокиране на акаунт.

3.2. Изискване за документи

Преди разрешаване на първо теглене на средства или при достигане на определени прагове на активност потребителят е длъжен да предостави копия на следните документи:

• валиден документ за самоличност (лична карта, паспорт или свидетелство за управление на МПС);
• доказателство за адрес (битова сметка, банково извлечение или друг официален документ, издаден не по-рано от три месеца);
• при необходимост - документи, удостоверяващи източника на средства или богатство.

Всички документи трябва да бъдат четливи, валидни и да съответстват на данните, предоставени при регистрация.

3.3. Проверка на възраст

Sesame Casino не допуска регистрация и игра на лица под 18 години. Верификацията на възрастта е задължителна част от KYC процеса. При съмнение за непълнолетие акаунтът се блокира незабавно до предоставяне на валиден документ.

4. Риск-базиран подход и класификация на клиенти

Всеки потребител се оценява според ниво на риск въз основа на следните критерии:

• обем и честота на транзакции;
• географски произход на средствата;
• използвани методи за депозит и теглене;
• поведенчески модели и отклонения от обичайната активност;
• съвпадение с публични списъци на санкционирани лица или политически експонирани лица (PEP).

Клиенти с висок риск подлежат на разширена проверка (Enhanced Due Diligence, EDD), включително задълбочена проверка на източника на средства и изискване на допълнителни документи.

5. Мониторинг на транзакции

Sesame Casino прилага непрекъснат мониторинг на всички финансови операции с цел откриване на подозрителни модели, включително:

• необичайно високи или чести депозити и тегления;
• транзакции без логична връзка с игралната активност;
• използване на множество платежни методи или акаунти;
• схеми за раздробяване на суми (smurfing);
• други индикатори за изпиране на пари.

Мониторингът се извършва чрез специализиран софтуер и, при необходимост, се допълва от ръчна проверка.

6. Докладване на подозрителни дейности

При установяване на индикации за изпиране на пари, финансиране на тероризъм или друга незаконна дейност Sesame Casino е задължен да подаде доклад до компетентните органи - дирекция “Финансово разузнаване” към Държавна агенция “Национална сигурност” (ДАНС).

Докладването се извършва незабавно и конфиденциално. Потребителят не се уведомява за подаден доклад, за да не се компрометира евентуално разследване.

Подлежат на докладване както завършени транзакции, така и опити за извършване на подозрителни операции.

7. Блокиране и ограничаване на акаунти

Sesame Casino си запазва правото да блокира или ограничава акаунт в следните случаи:

• отказ на потребителя да предостави изискани документи или информация;
• установяване на невярна, подвеждаща или подправена информация;
• подозрение за изпиране на пари или друга незаконна дейност;
• съвпадение с черни списъци или списъци на санкционирани лица;
• нарушение на условията за ползване или на настоящата политика.

Блокираният акаунт остава недостъпен до приключване на проверката. При потвърждаване на нарушение средствата могат да бъдат задържани и предадени на компетентните органи в съответствие със закона.

8. Съхранение на данни и документи

Всички KYC документи, записи на транзакции и комуникация с потребители се съхраняват за минимум пет години след прекратяване на бизнес отношенията. Това изискване е законово задължително и осигурява проследимост при разследвания от правоприлагащи органи.

Данните се съхраняват в защитена среда с ограничен достъп и се обработват в съответствие с политиката за поверителност и Регламент (ЕС) 2016/679 (GDPR).

9. Вътрешна организация и отговорности

Sesame Casino поддържа специализиран отдел по съответствие (Compliance), отговорен за прилагането на AML / KYC политиката. Основните функции на отдела включват:

• проверка и одобрение на KYC документи;
• мониторинг на транзакции и поведение;
• подготовка и подаване на доклади до компетентните органи;
• редовно обучение на персонала по AML / KYC процедури;
• актуализация на вътрешните правила при промени в законодателството.

Всички служители, имащи достъп до клиентски данни, преминават задължително обучение и са обвързани с изисквания за поверителност.

10. Задължения на потребителя

Потребителят е длъжен да:

• предоставя точна и актуална информация при регистрация;
• предоставя своевременно изисканите документи за верификация;
• уведомява Sesame Casino при промяна на лични данни или адрес;
• използва платформата само за лични цели и със собствени средства;
• не предоставя достъп до акаунта на трети лица.

Неизпълнението на тези задължения може да доведе до ограничаване или прекратяване на достъпа до услугите и до други мерки, допустими по закон и съгласно вътрешните правила.

11. Актуализация на политиката

Sesame Casino си запазва правото да актуализира настоящата политика при промени в законодателството, регулаторните изисквания или вътрешните процедури. Актуалната версия на документа се публикува на официалния уебсайт. Продължаването на ползването на услугите след публикуване на промени се счита за приемане на актуализираната версия.

12. Контакт

За въпроси, свързани с AML / KYC политиката, верификация на акаунт или предоставяне на документи, потребителите могат да се свържат с отдел “Съответствие” чрез:

• имейл адреса, посочен в раздел “Контакти” на уебсайта;
• чат на живо (при наличие на такава опция);
• формата за контакт на платформата.

Всички запитвания се обработват конфиденциално и в разумен срок.